Как узнать, в каком банке открыт счет?

Практически у каждого есть счета в разных банках. Многие их открывают, получают карты и не пользуются. Некоторые удивляются, когда узнают, что в банке раньше был открыт счет. Если сведения о счете попадут в руки мошенников, они смогут оформить микрозайм или кредит на человека, а также используют данные для оформления рассрочки в магазине. Чтобы исключить вероятность мошенничества и навести финансовый порядок в делах, регулярно проверяйте, в каких банках открыты счета.

Расскажем о том, как проверить открытые счета в банках через ФНС и банковские приложения.

Для чего проверять открытия счетов в банках?

Некоторые банки автоматически закрывают счета владельцев через определенное время, если клиент не делает никаких действий. Но так поступают не все финансовые компании. Некоторые банки взимают комиссию за обслуживание, и клиенту приходится платить за наличие счета.

Другая причина, по которой следует проверять наличие открытых счетов в банке — это мошеннические схемы. Если злоумышленники завладеют данными по счету в банке, о котором владелец забыл или не пользуется, мошенник сможет оформить кредит или микрозайм в МФО.

Как мошенники узнают о счетах?

Рассмотрим на примере. Ирина открыла счет в Альфа-Банке два года назад. Пополнила счет однажды и расплатилась за покупки в интернете через мошенническую компанию. Данные о номере счета, включая личные сведения о владельце счета попали злоумышленникам. Они оформили на Ирину микрозайм на сумму 20 тыс. руб. 

Ирина не подавала никаких запросов в ФНС и банк, а о счете просто забыла. Через три месяца ей позвонили представители МФО и потребовали вернуть деньги. Ирина добилась через суд и доказала, что она не оформляла никаких микрозаймов в МФО. 

Проверка открытых счетов в банках через ФНС

Все данные о закрытых и открытых счетах в банках есть в ФНС. Для проверки открытых счетов зайдите в личный кабинет lkfl2.nalog.ru налоговой. Затем сделайте следующее.

• На главной странице нажмите на свои Ф. И. О.

• В профиле налогоплательщика выберите вкладку, где указаны сведения о банковских счетах.

Перед вами появится окно со всеми открытыми счетами с июля 2014 года. Если счет был открыт раньше, придется обращаться в банк.

На сайте ФНС в личном кабинете налогоплательщика можно посмотреть дату открытия счета, название банка. Сведений о переводах на ресурсе нет — эту информацию придется запрашивать в банке.

Как получить информацию о счете через банк?

Если через сайт ФНС установили, что ранее открывали счет в конкретном банке, обращайтесь к менеджерам финансовой компании. Это нужно сделать для того, чтобы узнать по поводу движения денег на счете. Лично приходить в банк не обязательно, т. к. заявку проще подать онлайн.

Например, если нужны сведения по счету банка Тинькофф, сделайте следующее.

• Зайдите в мобильное приложение Тинькофф или авторизуйтесь на сайте.

• Откройте раздел «Справки».

• Выберите опцию — получить справку об открытии счета.

• Если несколько счетов, укажите несколько.

• Выберите язык получения справки.

• Укажите способ получения — в электронном виде или по почте.

Электронная справка придет в личный кабинет в течение часа. Если заказываете доставку по почте, придется ждать две недели. Услуга стоит 290 руб. За доставку по почте нужно платить отдельно.

Как получить справку об открытии счета, если нет мобильного приложения?

Если не пользовались мобильным приложением банка или не получается восстановить данные для входа в личный кабинет, напишите заявление о получении справки на сайте банка. Определенной формы заявления нет, но чтобы в банке отреагировали на вашу заявку и выдали данные о счете и движении денег по нему, укажите следующее.

• Контактные данные физлица или юрлица.

• Вид справки: справка о состоянии расчетного счета.

• Цель получения. Например: «Узнать о движении денег по счету за определенный период».

• Способ получения: в электронном или бумажном виде.

Заявку онлайн могут подать и мошенники. Но сотрудники банка перезванивают и если возникают сомнения по поводу личности заявителя, приглашают в отделение банка. 

Сколько дней делается справка?

Все будет зависеть от того, где вы заказываете справку. Если через сайт ФНС, то получите документ в течение пяти рабочих дней на указанный электронный адрес. На сайтах банков, например, Тинькофф, ВТБ и Альфа-Банк, время получения справки в электронном виде не превышает часа. Некоторые банки затягивают время с обработкой операции, но выдают справку не позднее 30 дней с момента обращения клиента.

Как еще получить данные об открытии счетов в банках?

Помимо налоговой и самих банков, данные о счетах за определенную плату выдают некоторые юридические и бухгалтерские компании. Но это информация конфиденциальная, которую предоставляют только после подтверждения личности клиента. В среднем стоимость таких услуг по Москве обходится от 3 тыс. руб. до 5 тыс. руб. в зависимости от срочности.

Информацию без разрешения владельца счета банки могут разглашать только государственным органам, например, представителям Счетной палаты или Пенсионного фонда РФ. 

Коротко: как узнать, в каких банках открыты счета?

• Для проверки счета через ФНС зайдите в личный кабинет, откройте вкладку «Сведения о банковских счетах» — сведения отобразятся сразу.

• Получить справку можно через мобильное приложение банка или через личный кабинет. Банки при выдаче справок об открытых счетах берут оплату, которая зависит от политики финансовой компании.

• Если нет доступа к мобильному приложению банка, пишите заявление через форму на сайте или на почту кредитора. Сведения банк предоставит максимум в течение месяца.

• Узнать о наличии счетов можно через юридические и бухгалтерские компании, которые оказывают такие услуги. Стоимость — 3–5 тыс. руб., зависит от срочности справки.

Будьте с нами — подпишитесь на рассылку . Мы уведомим вас о новых статьях по почте или мессенджеру.